Lutz wuchs in Walzenhausen auf und wanderte nach einer kaufmännischen Lehre in St. Margrethen in die USA aus. Nach einem Studium trat er in den diplomatischen Dienst der Eidgenossenschaft. In den Kriegsjahren 1944 und 1945 war er in der ungarischen Hauptstadt Budapest stationiert, wo er die Verfolgung und Ermordung der jüdischen Bevölkerung durch die Nazis hautnah erlebte.

Mit der Verteilung von Schweizer Schutzbriefen bewahrte er rund 60000 Menschen vor der Deportation ins Todeslager von Auschwitz. Carl Lutz gehört zu den grossen Schweizer Persönlichkeiten, und verdientermassen wurde er vom Gemeinderat von Walzenhausen 1963 zum Ehrenbürger ernannt.